Você Realmente Precisa Investir no Exterior?

Investir no exterior tem se tornado cada vez mais comum entre os investidores brasileiros. Mas será que é uma necessidade ou apenas uma tendência passageira? Neste artigo, vamos explorar as razões pelas quais você deve considerar essa opção, as vantagens e desvantagens, e como fazer isso de maneira eficiente. Dito isso, vale a pena investir no exterior? Descubra os melhores ativos!

Por Que Investir no Exterior?

Quando falamos sobre a importância de diversificar nossos investimentos, uma das principais razões é a proteção contra a volatilidade do mercado local. O Brasil, assim como outros países emergentes, enfrenta riscos econômicos e políticos que podem impactar diretamente seus investimentos. Ao alocar uma parte do seu portfólio em ativos no exterior, você pode reduzir o risco geral da sua carteira.

A diversificação geográfica é uma estratégia inteligente. Ao investir em mercados mais estáveis, como os Estados Unidos, você pode obter retornos que não estão atrelados às flutuações do real. Além disso, o acesso a empresas globais, que muitas vezes são líderes em seus setores, pode proporcionar oportunidades de crescimento que não estão disponíveis apenas no mercado brasileiro.

As Opções de Investimento no Exterior

Existem duas principais formas de investir no exterior: abrir uma conta em uma corretora estrangeira ou investir através de uma corretora brasileira em ativos dolarizados. Vamos explorar cada uma dessas opções.

Abrindo Conta em uma Corretora Estrangeira

Ao abrir uma conta em uma corretora no exterior, você pode investir diretamente em ações, ETFs e outros ativos. Essa opção oferece uma ampla gama de investimentos, permitindo que você escolha entre milhares de empresas e setores. No entanto, é importante lembrar que essa abordagem envolve algumas desvantagens, como a necessidade de declarar seus investimentos no exterior e as taxas de câmbio que podem incidir sobre suas transações.

Investindo Através de Corretoras Brasileiras

Outra alternativa é investir em ativos dolarizados, como BDRs (Brazilian Depositary Receipts) ou ETFs que replicam índices internacionais, através de uma corretora brasileira. Essa opção é mais simples e elimina a necessidade de lidar com a burocracia de abrir uma conta no exterior. Além disso, você mantém seu dinheiro em reais, mas ainda se beneficia da valorização do dólar.

Comparação de Rentabilidades: IVVB11 vs. IVV

Vamos fazer uma análise comparativa entre dois ativos: o IVVB11, que é um ETF negociado na B3 que replica o S&P 500, e o IVV, que é o ETF correspondente negociado nos Estados Unidos. Considerando um investimento de R$ 1.000 feito em setembro de 2014 até setembro de 2024, é interessante observar os resultados.

• O IVVB11 começou com um preço de R$ 48,80 e, após 10 anos, terminou em R$ 349,80, resultando em uma rentabilidade de 521,6%.
• O IVV, por sua vez, também apresentou um resultado próximo, terminando com uma rentabilidade de 539,99% ao longo do mesmo período.

Embora a rentabilidade do IVV seja um pouco superior, a diferença não é tão significativa. Portanto, a escolha entre investir no exterior ou manter os investimentos no Brasil pode depender de outros fatores, como a diversificação e a proteção contra o risco Brasil.

Vantagens de Investir no Exterior

Investir no exterior oferece várias vantagens. Aqui estão algumas das mais relevantes:

• Maior Diversificação: Você tem acesso a uma gama muito maior de ativos e setores, permitindo uma diversificação mais eficaz.
• Redução do Risco Brasil: Ao investir fora, você se protege contra instabilidades políticas e econômicas locais.
• Potencial de Retorno: Os mercados desenvolvidos, como o americano, historicamente apresentam retornos mais altos em comparação com os mercados emergentes.

Desvantagens de Investir no Exterior

Por outro lado, existem algumas desvantagens que você deve considerar:

• Burocracia: Abrir uma conta no exterior envolve processos burocráticos, como a declaração de impostos e o entendimento das legislações locais.
• Custos de Transação: Taxas de câmbio e outras tarifas podem reduzir seus lucros.
• Falta de Familiaridade: Investir em mercados estrangeiros pode ser desafiador devido à falta de conhecimento sobre as empresas e a economia local.

Escolhendo a Corretora Certa

Se você decidiu que investir no exterior é o caminho a seguir, a escolha da corretora certa é crucial. Aqui estão algumas opções populares:

• Inter: Oferece uma das menores taxas de spread cambial e não cobra taxa de corretagem.
• Avenue: Embora tenha uma taxa de corretagem, possui um bom serviço de suporte e relatórios para facilitar a declaração de impostos.
• Nomad: Tem um programa de fidelidade que pode reduzir o spread cambial para clientes de nível 5.

Considerações Finais

E então, você acha que vale a pena investir no exterior? Pode ser uma estratégia inteligente para diversificar seu portfólio e proteger seus investimentos contra a volatilidade do mercado local. No entanto, é fundamental analisar suas opções cuidadosamente e considerar fatores como taxas, burocracia e seu nível de conforto com o mercado internacional.

Se você está pronto para dar o próximo passo, comece a explorar as corretoras disponíveis e as oportunidades de investimento que o exterior tem a oferecer. A diversificação e a proteção do seu patrimônio são passos essenciais para alcançar seus objetivos financeiros a longo prazo.